NTTファイナンス株式会社

２【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

（１）財政状態及び経営成績の状況

当社グループは、料金請求・回収業務を担うビリング事業のほか、クラウド決済サービスを提供するビリング・ソリューション事業、クレジットカード事業、アカウンティング・ファイナンスなどの財務サービス事業をトータルで提供する「ＮＴＴグループ 総合決済・財務プラットフォーマー」として、お客さまや社会の課題解決に誠実に向き合い、新たな価値創造に挑戦する企業をめざしております。

当社グループを取り巻く環境としましては、雇用・所得環境が改善する下で、景気の緩やかな回復が続くことが期待される一方、物価上昇の継続やアメリカの政策動向に伴う影響等による景気の下押しリスクもあることから、金融資本市場の変動といった世界経済動向を十分注視していく必要があると考えています。

このような状況のなか、当社グループは「信用をチカラに、社会を支え、豊かな未来をつくる」というパーパスのもと、ビジョンである「ＮＴＴグループ 総合決済・財務プラットフォーマー」の実現に向け、金融決済、財務サービスの経験・知見を活かし、お客さまや社会の課題に誠実に向き合ってまいります。具体的には、ＤＸ（デジタルトランスフォーメーション）の更なる推進とビリングソリューションサービスの拡大、カード決済ソリューションビジネスの拡大、高品質・専門的なアカウンティングサービスの提供、及びグループファイナンスにおける資金調達手段の多様化、事業活動を通じた持続可能な社会の実現に向けた取組みの推進などの各種施策に取り組んでおります。

当中間連結会計期間における当社グループの経営成績につきましては、売上高は前年同期比99百万円の減少となる1,697億46百万円、営業利益は前年同期比４億73百万円の増加となる111億７百万円、経常利益は前年同期比24億15百万円の減少となる69億12百万円、親会社株主に帰属する中間純利益は前年同期比10億91百万円の減少となる52億75百万円となりました。

セグメントごとの経営成績は、次のとおりであります。

①ビリング事業

ビリング事業におきましては、請求書の電子化やデジタル受付の拡大など、ＤＸの推進による請求・回収業務のコスト削減等に取り組み、安定的かつ効率的な事業運営に努めました。当中間連結会計期間における売上高は、前年同期比104億88百万円の減少となる835億59百万円となりました。セグメント利益は、前年同期比22億45百万円の増加となる66億30百万円となりました。

当中間連結会計期間における契約実行高は、前年同期比1,000億16百万円の増加となる３兆2,766億34百万円となりました。

②クレジットカード事業

クレジットカード事業の当中間連結会計期間における売上高は、通信料金等の取り扱いの増加や「ＰａｙＳｏｌ」の拡大による手数料の獲得等により、前年同期比20億１百万円の増加となる347億98百万円となりました。セグメント利益は、前年同期比41百万円の増加となる23億33百万円となりました。

当中間連結会計期間における契約実行高は、前年同期比1,128億88百万円の増加となる２兆1,449億76百万円となりました。

③アカウンティング・ファイナンス事業

アカウンティング・ファイナンス事業の当中間連結会計期間における売上高は、グループファイナンスの増加等により、前年同期比115億36百万円の増加となる832億50百万円となりました。セグメント利益は、前年同期比11億59百万円の減少となる68億71百万円となりました。

当中間連結会計期間における契約実行高は、前年同期比３兆1,533億61百万円の増加となる10兆3,523億32百万円となりました。

当社グループにおける当中間連結会計期間末の財政状態につきましては、次のとおりであります。

①資産の部

当中間連結会計期間末の資産合計は、グループファイナンスに係る貸付金が増加したこと等に伴い、前連結会計年度末比５兆9,007億44百万円の増加となる15兆6,915億16百万円となりました。

②負債の部

当中間連結会計期間末の負債合計は、グループファイナンスに係る借入金が増加したこと等に伴い、前連結会計年度末比５兆9,023億40百万円の増加となる15兆5,940億25百万円となりました。

③純資産の部

当中間連結会計期間末の純資産合計は、前連結会計年度末比15億95百万円の減少となる974億91百万円となりました。

（２）キャッシュ・フローの状況

当中間連結会計期間における現金及び現金同等物は、前年同期比２兆1,119億49百万円増加の２兆4,856億44百万円となりました。

なお、当中間連結会計期間における各キャッシュ・フローの状況とそれらの要因は以下のとおりであります。

①営業活動によるキャッシュ・フロー

営業活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比して営業貸付金が増加したこと等から、３兆5,806億40百万円の支出（前年同期は3,804億４百万円の収入）となりました。

②投資活動によるキャッシュ・フロー

投資活動によるキャッシュ・フローは、社用資産の取得による支出があったこと等から、51億円の支出（前年同期は24億48百万円の支出）となりました。

③財務活動によるキャッシュ・フロー

財務活動によるキャッシュ・フローは、社債の発行等による収入があったことから、５兆8,117億18百万円の収入（前年同期は1,960億88百万円の支出）となりました。

（３）特定金融会社等の開示に関する内閣府令に基づく営業貸付金及びその他の営業貸付債権の状況

「特定金融会社等の開示に関する内閣府令」（1999年５月19日　大蔵省令第57号）に基づく、提出会社における営業貸付金及びその他の営業貸付債権の状況は次のとおりであります。

① 貸付金の種別残高内訳

② 資金調達内訳

③ 業種別貸付金残高内訳

④ 担保別貸付金残高内訳

⑤ 期間別貸付金残高内訳

　（注）期間は、約定期間によっております。

（４）会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定

前事業年度の有価証券報告書に記載した「経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析」中の会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定の記載について重要な変更はありません。

（５）経営方針・経営戦略等

当中間連結会計期間において、当社グループが定めている経営方針・経営戦略等について重要な変更はありません。

（６）優先的に対処すべき事実上及び財務上の課題

当中間連結会計期間において、当社グループが優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題について重要な変更はありません。

（７）研究開発活動

該当事項はありません。