４ 【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
当連結会計年度における当行グループ(当行、連結子会社及び持分法適用関連会社)の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー(以下「経営成績等」という)の状況は以下の通りと分析しております。
なお、本項における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において判断したものであり、今後様々な要因によって大きく異なる結果となる可能性があります。
１．経営成績等の状況の概要及び経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容
[総論]
① 連結業務純益
・当連結会計年度の連結粗利益は、金利収支やソリューション・投資銀行関連収益の拡大等に加え、市場環境の追い風もあり、顧客部門・市場部門ともに好調に推移したこと等により、前連結会計年度比3,591億円増加し、２兆1,353億円となりました。
・営業経費は、円安・インフレ等の環境要因に加え、成長領域やガバナンス等の経営基盤への資源投下等により、前連結会計年度比1,823億円増加し、１兆1,983億円となりました。
・これらの結果、連結業務純益は、前連結会計年度比1,944億円増加し、9,322億円となりました。
なお、連結業務純益にETF関係損益を加えた連結業務純益＋ETF関係損益は、前連結会計年度比1,576億円増加し、8,951億円となりました。
② 親会社株主に帰属する当期純利益
・与信関係費用は、一部業種における事業環境の将来見通しの改善を踏まえ、フォワード・ルッキングな引当の取り崩しを実施した一方、国内外で費用が発生したこと等により、前連結会計年度比163億円増加し、1,038億円の費用計上となりました。
・株式等関係損益は、政策保有株式の売却を着実に進めた一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドの解約によるマイナス影響等もあり、前連結会計年度比651億円減少し、100億円の利益となりました。
・これらの結果、経常利益は、前連結会計年度比848億円増加し、8,065億円となりました。
・特別損益は、退職給付信託返還益や固定資産処分益の増加等により、前連結会計年度比171億円増加し、424億円の利益となりました。
・税金関係費用は、前連結会計年度比498億円増加し、2,805億円となりました。
・以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比508億円増加し、5,671億円の利益となりました。
③ 重要な会計上の見積り
連結財務諸表の作成に当たって用いた会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定のうち、重要なものにつきましては、第５ 経理の状況、１．連結財務諸表等、(1)連結財務諸表の(重要な会計上の見積り)に記載しております。
［損益の状況］
前連結会計年度及び当連結会計年度における損益状況は以下の通りです。
(図表１)
|
前連結会計年度 (自 2022年 ４月１日 至 2023年 ３月31日)
|
当連結会計年度 (自 2023年 ４月１日 至 2024年 ３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
連結粗利益
|
①
|
17,762
|
21,353
|
3,591
|
資金利益
|
|
9,362
|
8,692
|
△670
|
役務取引等利益
|
|
5,503
|
6,311
|
808
|
特定取引利益
|
|
1,894
|
5,387
|
3,493
|
その他業務利益
|
|
1,001
|
962
|
△39
|
営業経費
|
②
|
△10,159
|
△11,983
|
△1,823
|
不良債権処理額 (含：一般貸倒引当金純繰入額)
|
③
|
△949
|
△1,116
|
△166
|
貸倒引当金戻入益等
|
④
|
74
|
77
|
3
|
株式等関係損益
|
⑤
|
752
|
100
|
△651
|
持分法による投資損益
|
⑥
|
124
|
189
|
64
|
その他
|
⑦
|
△388
|
△556
|
△168
|
経常利益(①＋②＋③＋④＋⑤＋⑥＋⑦)
|
⑧
|
7,216
|
8,065
|
848
|
特別損益
|
⑨
|
253
|
424
|
171
|
税金等調整前当期純利益(⑧＋⑨)
|
⑩
|
7,469
|
8,490
|
1,020
|
税金関係費用
|
⑪
|
△2,307
|
△2,805
|
△498
|
当期純利益(⑩＋⑪)
|
⑫
|
5,162
|
5,684
|
522
|
非支配株主に帰属する当期純損益
|
⑬
|
1
|
△12
|
△13
|
親会社株主に帰属する当期純利益(⑫＋⑬)
|
⑭
|
5,163
|
5,671
|
508
|
|
|
|
|
|
包括利益
|
⑮
|
2,025
|
11,342
|
9,317
|
|
|
|
|
|
与信関係費用(③＋④)
|
⑯
|
△875
|
△1,038
|
△163
|
(注) 費用項目は△表記しております。
|
(参考)連結業務純益
|
7,378
|
9,322
|
1,944
|
(参考)連結業務純益＋ETF関係損益
|
7,375
|
8,951
|
1,576
|
＊連結業務純益＝連結粗利益－経費(除く臨時処理分)＋持分法による投資損益等連結調整
|
① 連結粗利益
当連結会計年度の連結粗利益は、前連結会計年度比3,591億円増加し、２兆1,353億円となりました。項目ごとの収支は以下の通りです。
(資金利益)
資金利益は、貸出金利息の増加を預金利息・売現先利息の増加が上回ったこと等により、前連結会計年度比670億円減少し、8,692億円となりました。
(役務取引等利益)
役務取引等利益は、証券関連業務手数料の増加等により、前連結会計年度比808億円増加し、6,311億円となりました。
(特定取引利益・その他業務利益)
特定取引利益は、海外連結子会社の特定取引利益の増加等により、前連結会計年度比3,493億円増加し、5,387億円となりました。また、その他業務利益は、前連結会計年度比39億円減少し、962億円となりました。
② 営業経費
営業経費は、円安・インフレ等の環境要因に加え、成長領域やガバナンス等の経営基盤への資源投下等により、前連結会計年度比1,823億円増加し、１兆1,983億円となりました。
③ 不良債権処理額及び④貸倒引当金戻入益等(⑯与信関係費用)
不良債権処理額(含：一般貸倒引当金純繰入額)に、貸倒引当金戻入益等を加算した与信関係費用は、一部業種における事業環境の将来見通しの改善を踏まえ、フォワード・ルッキングな引当の取り崩しを実施した一方、国内外で費用が発生したこと等により、前連結会計年度比163億円増加し、1,038億円の費用計上となりました。
⑤ 株式等関係損益
株式等関係損益は、政策保有株式の売却を着実に進めた一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドの解約によるマイナス影響等もあり、前連結会計年度比651億円減少し、100億円の利益となりました。
⑥ 持分法による投資損益
持分法による投資損益は、前連結会計年度比64億円増加し、189億円の利益となりました。
⑦ その他
その他は、556億円の損失となりました。
⑧ 経常利益
以上の結果、当連結会計年度の経常利益は、前連結会計年度比848億円増加し、8,065億円となりました。
⑨ 特別損益
特別損益は、退職給付信託返還益や固定資産処分益の増加等により、前連結会計年度比171億円増加し、424億円の利益となりました。
⑩ 税金等調整前当期純利益
以上の結果、当連結会計年度の税金等調整前当期純利益は、前連結会計年度比1,020億円増加し、8,490億円となりました。
⑪ 税金関係費用
税金関係費用は、前連結会計年度比498億円増加し、2,805億円となりました。
⑫ 当期純利益
当期純利益は、前連結会計年度比522億円増加し、5,684億円となりました。
⑬ 非支配株主に帰属する当期純損益
非支配株主に帰属する当期純損益(利益)は、前連結会計年度比13億円増加し、12億円となりました。
⑭ 親会社株主に帰属する当期純利益
以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比508億円増加し、5,671億円の利益となりました。
⑮ 包括利益
包括利益は、当期純利益やその他有価証券評価差額金の増加等により、前連結会計年度比9,317億円増加し、１兆1,342億円(利益)となりました。
－参考－
(図表２)損益状況(単体)
|
前事業年度 (自 2022年 ４月１日 至 2023年 ３月31日)
|
当事業年度 (自 2023年 ４月１日 至 2024年 ３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
業務粗利益
|
13,211
|
15,140
|
1,928
|
資金利益
|
8,708
|
8,673
|
△35
|
役務取引等利益
|
4,112
|
4,447
|
334
|
特定取引利益
|
59
|
1,436
|
1,376
|
その他業務利益
|
330
|
583
|
252
|
経費(除：臨時処理分)
|
△7,774
|
△8,528
|
△754
|
業務純益(一般貸倒引当金純繰入前)
|
5,437
|
6,611
|
1,173
|
臨時損益等
|
607
|
△1,155
|
△1,762
|
うち不良債権処理額 (含：一般貸倒引当金純繰入額)
|
32
|
△1,012
|
△1,045
|
うち貸倒引当金戻入益等
|
69
|
57
|
△12
|
うち株式等関係損益
|
578
|
△45
|
△624
|
経常利益
|
5,591
|
5,456
|
△135
|
特別損益
|
289
|
427
|
137
|
当期純利益
|
3,961
|
3,721
|
△239
|
|
|
|
|
与信関係費用
|
△351
|
△955
|
△604
|
(注)費用項目は△表記しております。
[セグメント情報]
当グループは、顧客セグメント別のカンパニー制を導入しており、これに伴って当行グループは報告セグメントを５つの部門に分類しております。
前連結会計年度及び当連結会計年度におけるセグメント情報の概要は、以下の通りです。
なお、詳細につきましては、第５経理の状況、１．連結財務諸表等、(1)連結財務諸表の(セグメント情報等)に記載しております。
(図表３)報告セグメントごとの業務粗利益＋ＥＴＦ関係損益、業務純益＋ＥＴＦ関係損益及び固定資産の金額に関する情報
|
前連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
業務粗利益 ＋ＥＴＦ 関係損益
|
業務純益 ＋ＥＴＦ 関係損益
|
固定資産
|
業務粗利益 ＋ＥＴＦ 関係損益
|
業務純益 ＋ＥＴＦ 関係損益
|
固定資産
|
リテール・事業法人部門
|
5,262
|
795
|
4,521
|
5,520
|
868
|
5,010
|
コーポレート＆ インベストメントバンキング 部門
|
3,951
|
2,681
|
1,423
|
4,321
|
2,945
|
1,456
|
グローバルコーポレート＆ インベストメントバンキング 部門
|
5,912
|
3,311
|
1,777
|
6,000
|
3,228
|
1,979
|
グローバルマーケッツ部門
|
473
|
△201
|
673
|
1,168
|
381
|
704
|
アセットマネジメント部門
|
△8
|
△7
|
－
|
△11
|
△122
|
－
|
その他
|
2,168
|
795
|
5,069
|
3,983
|
1,650
|
6,170
|
みずほ銀行(連結)
|
17,759
|
7,375
|
13,464
|
20,983
|
8,951
|
15,322
|
|
比較
|
金額(億円)
|
業務粗利益 ＋ＥＴＦ 関係損益
|
業務純益 ＋ＥＴＦ 関係損益
|
固定資産
|
リテール・事業法人部門
|
257
|
72
|
489
|
コーポレート＆ インベストメントバンキング 部門
|
370
|
264
|
33
|
グローバルコーポレート＆ インベストメントバンキング 部門
|
88
|
△83
|
201
|
グローバルマーケッツ部門
|
695
|
582
|
31
|
アセットマネジメント部門
|
△3
|
△115
|
－
|
その他
|
1,815
|
855
|
1,101
|
みずほ銀行(連結)
|
3,223
|
1,576
|
1,857
|
＊ 業務純益は、一般貸倒引当金繰入前の計数であります。
各部門の2023年度の取り組み内容は次の通りです。
(リテール・事業法人部門)
個人のお客さまには、新NISA制度開始やインフレ・円金利上昇等の環境変化を背景とした運用ニーズの拡大も踏まえ、グループ一体となった総合資産コンサルティングの充実に向け、銀行・信託・証券のそれぞれの強みや特性を活かした総合的な金融サービスの提供を行うとともに、法人のお客さまには、東証改革や国内外の金利上昇等、社会・経済の環境変化を受け多様化するお客さまニーズへの対応力を強化し、グループ一体でのソリューション提供に取り組みました。ビジネス領域を拡げるアライアンスにおいては、楽天証券株式会社との戦略的な資本業務提携を強化しました。
また、安定的な業務運営体制の構築・持続的強化のため、システム障害の再発防止・未然防止に向けた点検を継続するとともに、お客さま・現場の「声」を収集し活用・評価するプロセスの定着化にも取り組みました。
(コーポレート＆インベストメントバンキング部門)
カーボンニュートラル等のサステナビリティ重視の潮流や、金利環境の変化を受けた内外市場における不確実性の高まりにより、社会・経済において様々な構造転換が加速しております。多種多様な課題に起因するお客さまのニーズに対して、深い業界知見とプロダクツ専門知識を活かし、グループ横断的なセクター別営業体制を通じてタイムリーにソリューション提供を行いました。お客さまの資金ニーズへの対応に加え、M&A、不動産等をはじめとする仲介機能・コンサルティング力を発揮するとともに、メザニンファイナンスやエクイティの提供を通じて、お客さまとの事業リスクシェアにもより一層踏み込んで対応しました。
(グローバルコーポレート＆インベストメントバンキング部門)
世界的なインフレ進行や各国の金融政策の見直し、地政学リスクの高まり等、海外事業を取り巻く環境が大きく変化する中、お客さまの事業戦略の見直しやサプライチェーンの再構築に対して、金融面からサポートを行ってまいりました。資本市場ビジネスやアジアにおけるトランザクションバンキングにて商機を捉え、収益を着実に伸長させ、米国においては、M&A機能の内製化による一層のビジネス拡大を目的に、Greenhill社の買収を実施しました。
また、〈みずほ〉のセクター知見を活かしたエンゲージメントを通じて、お客様のトランジション・脱炭素への取り組みをサポートし、サステナブルファイナンスやアドバイザリーサービスを提供してまいりました。
(グローバルマーケッツ部門)
セールス＆トレーディング業務においては、国内外で銀行・証券の実質一体運営の推進、「ソリューションアプローチ」の強化によりお客さまの多様なニーズに対応し、フローを的確に捉えることで、収益化してまいりました。ＡＬＭ・投資業務においては、不確実性の高い環境下、抑制的なポートフォリオ運営を基本としつつも、局面に応じて、資産毎にダイナミックにリスクをコントロールし、相場変動を捉えた機動的なオペレーションにより、収益を積み上げました。また、安定的かつ効率的な外貨資金調達を通じて、お客さまのグローバルビジネスのサポートに努めるとともに、海外でのグリーンボンド発行等でサステナビリティ推進に取り組みました。
(アセットマネジメント部門)
個人のお客さまに対しては、人生100年時代においてますます高まっていく資産運用ニーズに対応すべく、中長期にわたる資産形成に適した投資信託や、個人型確定拠出年金（iDeCo）等のサービスを提供してまいりました。日本の成長企業に投資をする投資信託の設定や、インデックスファンドシリーズの信託報酬引き下げ等、幅広い商品開発・提供を通じ、多様なニーズに応えてまいりました。金融法人等のお客さまには資産・負債の両面を踏まえたポートフォリオの分析・助言を、年金基金等のお客さまには年金制度・運用にかかるコンサルティング提案等のサービス提供に取り組みました。
［財政状態の分析］
前連結会計年度及び当連結会計年度における財政状態のうち、主なものは以下の通りです。
(図表４)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
資産の部
|
2,324,064
|
2,552,738
|
228,674
|
うち有価証券
|
368,043
|
375,304
|
7,261
|
うち貸出金
|
872,309
|
916,405
|
44,096
|
負債の部
|
2,246,028
|
2,468,558
|
222,529
|
うち預金
|
1,478,978
|
1,573,499
|
94,521
|
うち譲渡性預金
|
132,022
|
112,322
|
△19,700
|
純資産の部
|
78,035
|
84,180
|
6,145
|
株主資本合計
|
72,238
|
72,758
|
519
|
その他の包括利益累計額合計
|
5,318
|
10,903
|
5,585
|
非支配株主持分
|
477
|
518
|
40
|
［資産の部］
① 有価証券
(図表５)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
有価証券
|
368,043
|
375,304
|
7,261
|
国債
|
172,373
|
114,827
|
△57,546
|
地方債
|
5,546
|
5,837
|
290
|
社債
|
31,678
|
27,456
|
△4,222
|
株式
|
26,623
|
32,704
|
6,081
|
その他の証券
|
131,821
|
194,478
|
62,657
|
有価証券は37兆5,304億円と、前連結会計年度末比7,261億円増加しました。うち国債(日本国債)が５兆7,546億円減少し、その他の証券が６兆2,657億円増加しました。
② 貸出金
(図表６)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
貸出金
|
872,309
|
916,405
|
44,096
|
(単体)
|
前事業年度 (2023年３月31日)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
貸出金
|
872,803
|
918,840
|
46,036
|
国内店分
|
576,697
|
610,547
|
33,849
|
中小企業等貸出金＊１
|
338,508
|
359,033
|
20,525
|
うち居住用住宅ローン
|
75,604
|
72,158
|
△3,445
|
海外店貸出金残高＊２
|
296,106
|
308,293
|
12,186
|
＊１ 中小企業等とは、資本金３億円(ただし、卸売業は１億円、小売業、飲食業、物品賃貸業等は５千万円)以下の会社又は常用する従業員が300人(ただし、卸売業、物品賃貸業等は100人、小売業、飲食業は50人)以下の企業等であります。
＊２ 海外店貸出金残高には、特別国際金融取引勘定を含んでおります。
貸出金は91兆6,405億円と、前連結会計年度末比４兆4,096億円増加しております。
また、当行の貸出金残高は91兆8,840億円と前事業年度末比４兆6,036億円増加しております。国内店貸出金は３兆3,849億円増加しております。海外店貸出金は１兆2,186億円増加しております。
なお、当行の中小企業等貸出金残高は、前事業年度末比２兆525億円増加し35兆9,033億円、うち居住用住宅ローンは、同3,445億円減少して７兆2,158億円となっております。
［負債の部］
① 預金
(図表７)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
預金 ＊１
|
1,611,000
|
1,685,821
|
74,820
|
流動性預金 ＊２
|
1,007,237
|
1,070,196
|
62,958
|
定期性預金
|
405,036
|
453,941
|
48,905
|
譲渡性預金
|
132,022
|
112,322
|
△19,700
|
その他
|
66,704
|
49,361
|
△17,343
|
＊１ 預金には、譲渡性預金を含んでおります。
＊２ 流動性預金は、当座預金、普通預金、貯蓄預金、通知預金の合計であります。
(単体)
|
前事業年度 (2023年３月31日)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
預金(国内)
|
1,164,028
|
1,229,346
|
65,318
|
個人
|
473,085
|
482,445
|
9,360
|
一般法人
|
586,986
|
653,201
|
66,215
|
金融機関・政府公金
|
103,956
|
93,698
|
△10,257
|
＊ 海外店及び特別国際金融取引勘定分は含まれておりません。
預金は168兆5,821億円と、流動性預金が増加したこと等により、前連結会計年度末比７兆4,820億円増加しております。
なお、当行の預金者別預金残高は、前事業年度末比一般法人が６兆6,215億円増加し、個人は9,360億円増加しております。
［純資産の部］
(図表８)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
純資産の部合計
|
78,035
|
84,180
|
6,145
|
株主資本合計
|
72,238
|
72,758
|
519
|
資本金
|
14,040
|
14,040
|
－
|
資本剰余金
|
21,837
|
21,843
|
5
|
利益剰余金
|
36,360
|
36,874
|
513
|
その他の包括利益累計額合計
|
5,318
|
10,903
|
5,585
|
その他有価証券評価差額金
|
4,808
|
8,090
|
3,281
|
繰延ヘッジ損益
|
△3,623
|
△3,039
|
584
|
土地再評価差額金
|
1,293
|
1,268
|
△24
|
為替換算調整勘定
|
1,418
|
3,020
|
1,602
|
退職給付に係る調整累計額
|
1,421
|
1,568
|
146
|
在外関係会社における債務 評価調整額
|
0
|
△4
|
△4
|
非支配株主持分
|
477
|
518
|
40
|
当連結会計年度末の純資産の部合計は、前連結会計年度末比6,145億円増加し、８兆4,180億円となりました。主な変動は以下の通りです。
株主資本合計は、親会社株主に帰属する当期純利益の計上等により、前連結会計年度末比519億円増加し、７兆2,758億円となりました。その他の包括利益累計額合計は、その他有価証券評価差額金の増加等により、前連結会計年度末比5,585億円増加し、１兆903億円となりました。非支配株主持分は、前連結会計年度末比40億円増加し、518億円となりました。
［不良債権に関する分析(単体)］
① 残高に関する分析
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第６条に基づき、当行の貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(昭和23年法律第25号)第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付を行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次の通り区分するものであります。
１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２．危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３．要管理債権
要管理債権とは、三月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４．正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
(図表９)銀行法及び再生法に基づく債権
|
前事業年度 (2023年３月31日)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
|
338
|
|
265
|
|
△73
|
|
危険債権
|
|
6,512
|
|
6,993
|
|
481
|
|
要管理債権
|
|
3,466
|
|
5,117
|
|
1,651
|
|
三月以上延滞債権
|
|
2
|
|
4
|
|
1
|
|
貸出条件緩和債権
|
|
3,463
|
|
5,113
|
|
1,649
|
|
小計(要管理債権以下)
|
(A)
|
10,317
|
|
12,377
|
|
2,059
|
|
正常債権
|
|
1,000,392
|
|
1,060,098
|
|
59,706
|
|
合計
|
(B)
|
1,010,710
|
|
1,072,476
|
|
61,765
|
|
(A)／(B)
|
|
1.02
|
％
|
1.15
|
％
|
0.13
|
％
|
当事業年度末の不良債権残高(要管理債権以下(A))は、前事業年度末比2,059億円増加し、１兆2,377億円となりました。債権区分では、破産更生債権及びこれらに準ずる債権が73億円減少、危険債権が481億円、要管理債権が1,651億円それぞれ増加しております。不良債権比率((A)／(B))は1.15％となっております。
② 保全に関する分析
前事業年度末及び当事業年度末における銀行法及び再生法に基づく債権(要管理債権以下)の保全及び引当は以下の通りであります。
(図表10)
|
前事業年度 (2023年３月31日)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
破産更生債権及びこれらに 準ずる債権
|
(A)
|
338
|
|
265
|
|
△73
|
|
うち担保・保証
|
(B)
|
287
|
|
260
|
|
△27
|
|
うち引当金
|
(C)
|
51
|
|
5
|
|
△45
|
|
信用部分に対する引当率
|
(C)／((A)－(B))
|
100.0
|
％
|
100.0
|
％
|
－
|
|
保全率
|
((B)＋(C))／(A)
|
100.0
|
％
|
100.0
|
％
|
－
|
|
危険債権
|
(A)
|
6,512
|
|
6,993
|
|
481
|
|
うち担保・保証
|
(B)
|
1,661
|
|
1,553
|
|
△107
|
|
うち引当金
|
(C)
|
3,426
|
|
4,066
|
|
640
|
|
信用部分に対する引当率
|
(C)／((A)－(B))
|
70.6
|
％
|
74.7
|
％
|
4.1
|
％
|
保全率
|
((B)＋(C))／(A)
|
78.1
|
％
|
80.3
|
％
|
2.2
|
％
|
要管理債権
|
(A)
|
3,466
|
|
5,117
|
|
1,651
|
|
うち担保・保証
|
(B)
|
964
|
|
1,417
|
|
452
|
|
うち引当金
|
(C)
|
657
|
|
1,432
|
|
774
|
|
信用部分に対する引当率
|
(C)／((A)－(B))
|
26.2
|
％
|
38.7
|
％
|
12.4
|
％
|
保全率
|
((B)＋(C))／(A)
|
46.8
|
％
|
55.6
|
％
|
8.8
|
％
|
破産更生債権及びこれらに準ずる債権については、担保・保証が前事業年度末比27億円減少し、引当金が同45億円減少しております。信用部分全額を個別貸倒引当金として計上、ないしは直接償却を実施しており、その結果、信用部分に対する引当率、保全率ともに100％となっております。
危険債権については、担保・保証が前事業年度末比107億円減少し、引当金が640億円増加しております。また、信用部分に対する引当率は4.1ポイント上昇し74.7％に、保全率は2.2ポイント上昇し80.3％となっております。
要管理債権については、担保・保証が前事業年度末比452億円増加し、引当金が同774億円増加しております。また、信用部分に対する引当率は12.4ポイント上昇し38.7％に、保全率は8.8ポイント上昇し55.6％となっております。
上記債権以外の債権に対する引当率は、以下の通りであります。
(図表11)
|
前事業年度 (2023年３月31日)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
要管理先債権以外の要注意債権
|
(％)
|
2.92
|
|
4.10
|
|
1.18
|
|
正常先債権
|
(％)
|
0.09
|
|
0.05
|
|
△0.03
|
|
［自己資本比率等に関する分析］
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当行は、国際統一基準を適用のうえ、2024年3月よりバーゼルⅢ最終化を適用し、信用リスク・アセットの算出においては内部格付手法、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出においては標準的計測手法を採用するとともに、マーケット・リスク規制を導入しております。2023年3月末については最終化適用前であり、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出においては先進的計測手法を採用しております。
また、自己資本比率の補完的指標であるレバレッジ比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準の補完的指標として定めるレバレッジに係る健全性を判断するための基準(平成31年金融庁告示第11号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
(図表12)
連結自己資本比率(国際統一基準)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
連結総自己資本比率(④／⑦)
|
①
|
14.94
|
％
|
15.76
|
％
|
0.82
|
％
|
連結Tier１比率(⑤／⑦)
|
②
|
12.78
|
％
|
13.60
|
％
|
0.82
|
％
|
連結普通株式等Tier１比率(⑥／⑦)
|
③
|
10.51
|
％
|
11.26
|
％
|
0.75
|
％
|
連結における総自己資本の額
|
④
|
97,697
|
|
104,006
|
|
6,309
|
|
連結におけるTier１資本の額
|
⑤
|
83,565
|
|
89,736
|
|
6,170
|
|
連結における普通株式等Tier１資本の額
|
⑥
|
68,735
|
|
74,310
|
|
5,574
|
|
リスク・アセットの額
|
⑦
|
653,718
|
|
659,591
|
|
5,873
|
|
連結総所要自己資本額
|
⑧
|
52,297
|
|
52,767
|
|
469
|
|
連結レバレッジ比率(国際統一基準)
|
前連結会計年度 (2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (2024年３月31日)
|
比較
|
連結レバレッジ比率
|
|
4.03
|
％
|
4.21
|
％
|
0.18
|
％
|
総自己資本の額は、前連結会計年度末比6,309億円増加し、10兆4,006億円となりました。一方、リスク・アセットの額は、前連結会計年度末比5,873億円増加し、65兆9,591億円となりました。この結果、連結総自己資本比率は前連結会計年度末比0.82ポイント上昇し、15.76％となりました。
また、連結レバレッジ比率は前連結会計年度末比0.18ポイント上昇し、4.21％となりました。
－参考－
(図表13)
単体自己資本比率(国際統一基準)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
金額(億円)
|
単体総自己資本比率(④／⑦)
|
①
|
15.21
|
％
|
単体Tier１比率(⑤／⑦)
|
②
|
12.93
|
％
|
単体普通株式等Tier１比率(⑥／⑦)
|
③
|
10.39
|
％
|
単体における総自己資本の額
|
④
|
91,854
|
|
単体におけるTier１資本の額
|
⑤
|
78,051
|
|
単体における普通株式等Tier１資本の額
|
⑥
|
62,736
|
|
リスク・アセットの額
|
⑦
|
603,563
|
|
単体総所要自己資本額
|
⑧
|
48,285
|
|
単体レバレッジ比率(国際統一基準)
|
当事業年度 (2024年３月31日)
|
単体レバレッジ比率
|
|
3.99
|
％
|
［キャッシュ・フローの状況］
前連結会計年度及び当連結会計年度におけるキャッシュ・フローの状況は以下の通りです。
(図表14)
|
前連結会計年度 (自 2022年４月１日 至 2023年３月31日)
|
当連結会計年度 (自 2023年４月１日 至 2024年３月31日)
|
比較
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
金額(億円)
|
営業活動によるキャッシュ・フロー
|
69,832
|
38,275
|
△31,556
|
投資活動によるキャッシュ・フロー
|
65,993
|
21,761
|
△44,231
|
財務活動によるキャッシュ・フロー
|
480
|
△5,620
|
△6,101
|
営業活動によるキャッシュ・フローは、コールマネー等の増加等により３兆8,275億円の収入となりました。投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得・売却・償還等の結果２兆1,761億円の収入となり、財務活動によるキャッシュ・フローは、劣後特約付借入金の返済による支出等により5,620億円の支出となりました。
以上の結果、現金及び現金同等物の当連結会計年度末残高は、69兆3,641億円となりました。
外貨につきましては、対顧預金の獲得に加え、市場調達等により十分な流動性を確保しております。
(2) 生産、受注及び販売の実績
「生産、受注及び販売の実績」は、銀行業における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載しておりません。
(参考)
(1) 国内・海外別収支
当連結会計年度において、資金運用収支・役務取引等収支・特定取引収支・その他業務収支の合計は２兆1,353億円となりました。
種類
|
期別
|
国内
|
海外
|
相殺消去額(△)
|
合計
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
資金運用収支
|
前連結会計年度
|
454,407
|
485,731
|
3,889
|
936,249
|
当連結会計年度
|
528,703
|
343,063
|
2,563
|
869,203
|
うち資金運用収益
|
前連結会計年度
|
916,141
|
2,221,606
|
59,852
|
3,077,895
|
当連結会計年度
|
1,325,446
|
4,334,935
|
74,384
|
5,585,997
|
うち資金調達費用
|
前連結会計年度
|
461,734
|
1,735,874
|
55,962
|
2,141,646
|
当連結会計年度
|
796,743
|
3,991,871
|
71,820
|
4,716,794
|
役務取引等収支
|
前連結会計年度
|
300,235
|
251,044
|
934
|
550,345
|
当連結会計年度
|
328,914
|
304,529
|
2,278
|
631,166
|
うち役務取引等収益
|
前連結会計年度
|
377,477
|
319,039
|
6,971
|
689,545
|
当連結会計年度
|
413,266
|
404,188
|
8,102
|
809,353
|
うち役務取引等費用
|
前連結会計年度
|
77,241
|
67,995
|
6,036
|
139,200
|
当連結会計年度
|
84,351
|
99,659
|
5,823
|
178,187
|
特定取引収支
|
前連結会計年度
|
△4,888
|
194,351
|
－
|
189,463
|
当連結会計年度
|
137,356
|
401,421
|
－
|
538,777
|
うち特定取引収益
|
前連結会計年度
|
△4,513
|
836,004
|
－
|
831,491
|
当連結会計年度
|
137,346
|
918,975
|
－
|
1,056,322
|
うち特定取引費用
|
前連結会計年度
|
375
|
641,652
|
－
|
642,027
|
当連結会計年度
|
△9
|
517,554
|
－
|
517,544
|
その他業務収支
|
前連結会計年度
|
△10,225
|
110,382
|
－
|
100,156
|
当連結会計年度
|
5,708
|
90,534
|
－
|
96,242
|
うちその他業務収益
|
前連結会計年度
|
213,856
|
127,246
|
－
|
341,103
|
当連結会計年度
|
132,649
|
113,095
|
－
|
245,744
|
うちその他業務費用
|
前連結会計年度
|
224,082
|
16,864
|
－
|
240,947
|
当連結会計年度
|
126,941
|
22,560
|
－
|
149,501
|
(注) １．「国内」とは、当行(海外店を除く)及び国内に本店を有する連結子会社(以下「国内連結子会社」という)であります。
２．「海外」とは、当行の海外店及び海外に本店を有する連結子会社(以下「海外連結子会社」という)であります。
３．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
４．資金調達費用は金銭の信託運用見合額を控除しております。
５．前連結会計年度の計数の一部について、開示の適切性の観点から必要な組み替えを行っております。
(2) 国内・海外別資金運用／調達の状況
当連結会計年度において、資金運用勘定の平均残高は202兆7,024億円、利息は５兆5,859億円、利回りは2.75％となりました。資金調達勘定の平均残高は223兆9,890億円、利息は４兆7,167億円、利回りは2.10％となりました。
① 国内
種類
|
期別
|
平均残高
|
利息
|
利回り
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
(％)
|
資金運用勘定
|
前連結会計年度
|
127,387,438
|
916,141
|
0.71
|
当連結会計年度
|
126,903,396
|
1,325,446
|
1.04
|
うち貸出金
|
前連結会計年度
|
56,240,399
|
540,472
|
0.96
|
当連結会計年度
|
57,937,790
|
644,210
|
1.11
|
うち有価証券
|
前連結会計年度
|
37,220,032
|
314,173
|
0.84
|
当連結会計年度
|
36,940,419
|
514,121
|
1.39
|
うちコールローン及び買入手形
|
前連結会計年度
|
3,958,109
|
382
|
0.00
|
当連結会計年度
|
5,275,135
|
237
|
0.00
|
うち買現先勘定
|
前連結会計年度
|
3,722,338
|
△3,648
|
△0.09
|
当連結会計年度
|
3,831,950
|
△4,823
|
△0.12
|
うち債券貸借取引支払保証金
|
前連結会計年度
|
160,563
|
－
|
－
|
当連結会計年度
|
174,599
|
1
|
0.00
|
うち預け金
|
前連結会計年度
|
23,094,652
|
25,970
|
0.11
|
当連結会計年度
|
23,062,642
|
25,034
|
0.10
|
資金調達勘定
|
前連結会計年度
|
138,697,841
|
461,734
|
0.33
|
当連結会計年度
|
145,907,477
|
796,743
|
0.54
|
うち預金
|
前連結会計年度
|
108,294,776
|
69,904
|
0.06
|
当連結会計年度
|
114,788,231
|
128,427
|
0.11
|
うち譲渡性預金
|
前連結会計年度
|
11,952,568
|
445
|
0.00
|
当連結会計年度
|
7,991,609
|
173
|
0.00
|
うちコールマネー及び売渡手形
|
前連結会計年度
|
1,283,158
|
1,498
|
0.11
|
当連結会計年度
|
1,346,846
|
2,213
|
0.16
|
うち売現先勘定
|
前連結会計年度
|
3,008,154
|
18,759
|
0.62
|
当連結会計年度
|
3,542,251
|
60,770
|
1.71
|
うち債券貸借取引受入担保金
|
前連結会計年度
|
290,413
|
3,275
|
1.12
|
当連結会計年度
|
317,139
|
10,845
|
3.41
|
うちコマーシャル・ペーパー
|
前連結会計年度
|
－
|
－
|
－
|
当連結会計年度
|
－
|
－
|
－
|
うち借用金
|
前連結会計年度
|
12,897,696
|
212,026
|
1.64
|
当連結会計年度
|
13,488,110
|
287,651
|
2.13
|
(注) １．平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、国内連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
２．「国内」とは、当行(海外店を除く)及び国内連結子会社であります。
３．資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、それぞれ控除して表示しております。
４．前連結会計年度の平均残高・利回りの一部について、開示の適切性の観点から必要な組み替えを行っております。
② 海外
種類
|
期別
|
平均残高
|
利息
|
利回り
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
(％)
|
資金運用勘定
|
前連結会計年度
|
68,515,033
|
2,221,606
|
3.24
|
当連結会計年度
|
79,856,837
|
4,334,935
|
5.42
|
うち貸出金
|
前連結会計年度
|
33,800,432
|
1,201,538
|
3.55
|
当連結会計年度
|
35,841,375
|
2,136,153
|
5.96
|
うち有価証券
|
前連結会計年度
|
3,563,713
|
73,648
|
2.06
|
当連結会計年度
|
3,994,411
|
155,882
|
3.90
|
うちコールローン及び買入手形
|
前連結会計年度
|
1,034,750
|
13,338
|
1.28
|
当連結会計年度
|
1,061,743
|
33,695
|
3.17
|
うち買現先勘定
|
前連結会計年度
|
7,272,727
|
239,313
|
3.29
|
当連結会計年度
|
10,062,124
|
619,884
|
6.16
|
うち債券貸借取引支払保証金
|
前連結会計年度
|
－
|
－
|
－
|
当連結会計年度
|
－
|
－
|
－
|
うち預け金
|
前連結会計年度
|
16,693,317
|
469,466
|
2.81
|
当連結会計年度
|
19,585,764
|
1,032,100
|
5.26
|
資金調達勘定
|
前連結会計年度
|
69,569,374
|
1,735,874
|
2.49
|
当連結会計年度
|
81,175,178
|
3,991,871
|
4.91
|
うち預金
|
前連結会計年度
|
33,368,623
|
772,282
|
2.31
|
当連結会計年度
|
37,166,459
|
1,611,977
|
4.33
|
うち譲渡性預金
|
前連結会計年度
|
7,395,176
|
207,552
|
2.80
|
当連結会計年度
|
9,893,617
|
515,815
|
5.21
|
うちコールマネー及び売渡手形
|
前連結会計年度
|
529,750
|
13,310
|
2.51
|
当連結会計年度
|
322,004
|
13,406
|
4.16
|
うち売現先勘定
|
前連結会計年度
|
18,846,198
|
572,916
|
3.03
|
当連結会計年度
|
27,307,753
|
1,566,542
|
5.73
|
うち債券貸借取引受入担保金
|
前連結会計年度
|
－
|
－
|
－
|
当連結会計年度
|
－
|
－
|
－
|
うちコマーシャル・ペーパー
|
前連結会計年度
|
1,627,773
|
51,776
|
3.18
|
当連結会計年度
|
1,521,152
|
83,741
|
5.50
|
うち借用金
|
前連結会計年度
|
2,425,078
|
15,607
|
0.64
|
当連結会計年度
|
2,795,376
|
26,203
|
0.93
|
(注) １．平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、海外連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
２．「海外」とは、当行の海外店及び海外連結子会社であります。
３．資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、それぞれ控除して表示しております。
４．前連結会計年度の平均残高・利回りの一部について、開示の適切性の観点から必要な組み替えを行っております。
③ 合計
種類
|
期別
|
平均残高(百万円)
|
利息(百万円)
|
利回り (％)
|
小計
|
相殺消去額 (△)
|
合計
|
小計
|
相殺消去額 (△)
|
合計
|
資金運用勘定
|
前連結会計年度
|
195,902,472
|
3,632,912
|
192,269,560
|
3,137,748
|
59,852
|
3,077,895
|
1.60
|
当連結会計年度
|
206,760,234
|
4,057,795
|
202,702,438
|
5,660,381
|
74,384
|
5,585,997
|
2.75
|
うち貸出金
|
前連結会計年度
|
90,040,832
|
2,287,307
|
87,753,525
|
1,742,010
|
11,165
|
1,730,845
|
1.97
|
当連結会計年度
|
93,779,166
|
2,614,483
|
91,164,682
|
2,780,363
|
14,703
|
2,765,660
|
3.03
|
うち有価証券
|
前連結会計年度
|
40,783,745
|
826,917
|
39,956,828
|
387,822
|
2,580
|
385,242
|
0.96
|
当連結会計年度
|
40,934,831
|
822,633
|
40,112,197
|
670,003
|
2,964
|
667,038
|
1.66
|
うちコールローン及び買入手形
|
前連結会計年度
|
4,992,860
|
－
|
4,992,860
|
13,720
|
－
|
13,720
|
0.27
|
当連結会計年度
|
6,336,878
|
－
|
6,336,878
|
33,933
|
34
|
33,899
|
0.53
|
うち買現先勘定
|
前連結会計年度
|
10,995,066
|
－
|
10,995,066
|
235,664
|
－
|
235,664
|
2.14
|
当連結会計年度
|
13,894,075
|
－
|
13,894,075
|
615,061
|
－
|
615,061
|
4.42
|
うち債券貸借取引支払保証金
|
前連結会計年度
|
160,563
|
－
|
160,563
|
－
|
－
|
－
|
－
|
当連結会計年度
|
174,599
|
－
|
174,599
|
1
|
－
|
1
|
0.00
|
うち預け金
|
前連結会計年度
|
39,787,970
|
36,798
|
39,751,172
|
495,436
|
6
|
495,430
|
1.24
|
当連結会計年度
|
42,648,407
|
33,670
|
42,614,736
|
1,057,135
|
20
|
1,057,114
|
2.48
|
資金調達勘定
|
前連結会計年度
|
208,267,215
|
2,760,622
|
205,506,593
|
2,197,609
|
55,962
|
2,141,646
|
1.04
|
当連結会計年度
|
227,082,656
|
3,093,577
|
223,989,078
|
4,788,615
|
71,820
|
4,716,794
|
2.10
|
うち預金
|
前連結会計年度
|
141,663,400
|
9,450
|
141,653,950
|
842,187
|
3
|
842,183
|
0.59
|
当連結会計年度
|
151,954,691
|
8,207
|
151,946,484
|
1,740,405
|
36
|
1,740,369
|
1.14
|
うち譲渡性預金
|
前連結会計年度
|
19,347,744
|
－
|
19,347,744
|
207,997
|
－
|
207,997
|
1.07
|
当連結会計年度
|
17,885,227
|
－
|
17,885,227
|
515,989
|
－
|
515,989
|
2.88
|
うちコールマネー及び売渡手形
|
前連結会計年度
|
1,812,908
|
32,035
|
1,780,873
|
14,808
|
3
|
14,804
|
0.83
|
当連結会計年度
|
1,668,850
|
23,961
|
1,644,889
|
15,619
|
15
|
15,603
|
0.94
|
うち売現先勘定
|
前連結会計年度
|
21,854,353
|
－
|
21,854,353
|
591,676
|
－
|
591,676
|
2.70
|
当連結会計年度
|
30,850,005
|
－
|
30,850,005
|
1,627,312
|
－
|
1,627,312
|
5.27
|
うち債券貸借取引受入担保金
|
前連結会計年度
|
290,413
|
－
|
290,413
|
3,275
|
－
|
3,275
|
1.12
|
当連結会計年度
|
317,139
|
－
|
317,139
|
10,845
|
－
|
10,845
|
3.41
|
うちコマーシャル・ペーパー
|
前連結会計年度
|
1,627,773
|
－
|
1,627,773
|
51,776
|
－
|
51,776
|
3.18
|
当連結会計年度
|
1,521,152
|
－
|
1,521,152
|
83,741
|
－
|
83,741
|
5.50
|
うち借用金
|
前連結会計年度
|
15,322,775
|
2,287,808
|
13,034,966
|
227,633
|
11,135
|
216,498
|
1.66
|
当連結会計年度
|
16,283,487
|
2,618,873
|
13,664,613
|
313,854
|
14,989
|
298,865
|
2.18
|
(注) １．「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
２．前連結会計年度の平均残高・利回りの一部について、開示の適切性の観点から必要な組み替えを行ってお ります。
(3) 国内・海外別役務取引の状況
当連結会計年度において、役務取引等収益は8,093億円、役務取引等費用は1,781億円となりました。
種類
|
期別
|
国内
|
海外
|
相殺消去額(△)
|
合計
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
金額(百万円)
|
役務取引等収益
|
前連結会計年度
|
377,477
|
319,039
|
6,971
|
689,545
|
当連結会計年度
|
413,266
|
404,188
|
8,102
|
809,353
|
うち預金・債券・貸出業務
|
前連結会計年度
|
126,638
|
180,550
|
370
|
306,818
|
当連結会計年度
|
153,524
|
203,433
|
389
|
356,568
|
うち為替業務
|
前連結会計年度
|
92,096
|
12,462
|
158
|
104,400
|
当連結会計年度
|
95,334
|
12,356
|
197
|
107,493
|
うち証券関連業務
|
前連結会計年度
|
28,140
|
81,253
|
861
|
108,532
|
当連結会計年度
|
30,405
|
119,570
|
339
|
149,636
|
うち代理業務
|
前連結会計年度
|
29,219
|
0
|
30
|
29,188
|
当連結会計年度
|
30,990
|
0
|
34
|
30,956
|
うち保護預り・貸金庫業務
|
前連結会計年度
|
3,818
|
－
|
－
|
3,818
|
当連結会計年度
|
3,623
|
－
|
－
|
3,623
|
うち保証業務
|
前連結会計年度
|
20,928
|
20,168
|
749
|
40,347
|
当連結会計年度
|
20,781
|
24,006
|
976
|
43,811
|
うち信託関連業務
|
前連結会計年度
|
－
|
6,294
|
|